發(fā)布時間：2024年11月20日 15:51
幫信罪，如果你還沒有聽說過或者聽說過但一知半解，咱們今天的科普，你可要學(xué)仔細(xì)了。
“零成本”、“高收入”，有償出租銀行卡，借出身份證賺零錢花，喲，好事兒！且慢，這些看起來“零成本”“高收入”的行為，很可能落入不法分子的陷阱，淪為幫信罪的“工具人”。
那么，究竟什么是幫信罪？幫信罪，全稱為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，為2015年《中華人民共和國刑法修正案（九）》新增罪名，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為，與電信詐騙等網(wǎng)絡(luò)犯罪聯(lián)系緊密。
生活中有哪些行為構(gòu)成幫信罪？
1、“兩卡”類：幫信案件中，絕大多數(shù)為“兩卡”類案件。是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，向他人出租、出售銀行卡（含銀行賬戶、非銀行支付賬戶等）、手機卡（含流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等），用于接收、轉(zhuǎn)移信息網(wǎng)絡(luò)犯罪相關(guān)款項的行為。
2、“跑分”類：是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，登錄特定平臺為網(wǎng)絡(luò)犯罪團伙提供轉(zhuǎn)賬幫助從而將贓款“洗白”的行為。
3、“吸粉”類：是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為他人提供推廣幫助，以“刷單”“搶紅包”“投資指導(dǎo)”“特殊服務(wù)”等名義邀請被害人進群或下載APP，后由電信詐騙團伙對被害人實施詐騙的行為。
案例：老吳和小梅是一對夫妻，兩人都沒有正式工作，長期靠兼職度日。一天，老吳在兼職群里得知，只要在社交平臺發(fā)布推廣引流信息就能掙錢。老吳心動了，拉上小梅一起開始兼職引流。二人很快發(fā)現(xiàn)，所謂的推廣引流其實就是散布詐騙信息，吸引別人點擊進入詐騙網(wǎng)站。為了能多賺錢，老吳夫妻在網(wǎng)上找到小王、小于等四人作為下線，由老吳發(fā)布引流任務(wù)，小梅負(fù)責(zé)計算提成，六人在各大社交平臺投放虛假廣告近千余條，非法獲利10萬余元。他們的行為很快被警方發(fā)現(xiàn)并被依法刑事拘留。
4、“技術(shù)”類：是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，通過架設(shè)虛擬撥號設(shè)備（VOIP、GOIP、多卡寶、絡(luò)漫寶等）、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)程序、制作運營網(wǎng)站等方式提供技術(shù)支持的行為。
案例：小石是一名程序員，業(yè)余時間會在網(wǎng)上尋找兼職。一天，有客戶找到小石，需要他制作一批攜帶木馬病毒的虛假交友軟件。小石雖然知道做這些軟件違法，但禁不住對方的高價誘惑，最終還是答應(yīng)了。小石通過編程軟件制作出20余款詐騙軟件，出售后獲利7萬余元。不久后，這個客戶因涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙被公安機關(guān)逮捕，涉嫌幫信的小石也被警方依法刑事拘留。
劃一撥重點，如果被幫助對象（即“上家”）實施的犯罪行為可以確認(rèn)，即使被幫助對象尚未到案、尚未依法裁判，或者因未達(dá)到刑事責(zé)任年齡等原因，依法沒有被追究刑事責(zé)任，也不影響認(rèn)定幫信行為人構(gòu)成犯罪。
不管你是出租（售）銀行卡、電話卡，還是參與幫助了“跑分”，抑或是幫助“吸粉”，再或者你是技術(shù)黨，上述行為方式雖各有不同，但成立幫信罪均以“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪”為前提，很多行為人經(jīng)常辯解，他們在實施相關(guān)幫助行為時，對“上線”在做什么并不知情。
再劃一撥重點，并非行為人說自己“不知情”就不能認(rèn)定“明知”，一般來說除行為人承認(rèn)自己“明確知道”外，如果有下列情形也可能被認(rèn)定為“明知”。
一般情形：經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實施有關(guān)行為；接到舉報后不履行法定管理職責(zé)；交易價格或者方式明顯異常；提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術(shù)支持、幫助；頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查；為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供技術(shù)支持、幫助。
出租、出售“兩卡”情形：跨省或多人結(jié)伙批量辦理、收購、販賣“兩卡”；出租、出售“兩卡”后，收到公安、銀行等相關(guān)單位部門通知，告知其所出租、出售的“兩卡”涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪，未采取補救措施反而繼續(xù)出租、出售；出租、出售的“兩卡”因涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪被凍結(jié)，又幫助解凍，或者注銷舊卡、辦理新卡，繼續(xù)出租、出售；出租、出售的支付結(jié)算網(wǎng)絡(luò)賬號（例如，支付寶賬號）因涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪被查封，又幫助解封，繼續(xù)提供給他人使用；事先串通設(shè)計應(yīng)對調(diào)查的話術(shù)口徑；曾因非法交易“兩卡”受過處罰或者信用懲戒、訓(xùn)誡談話，又收購、出售、出租“兩卡”。
在作出具體認(rèn)定時，法官會綜合考慮行為人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、交易對象、與被幫助者的關(guān)系、提供技術(shù)支持或者幫助的時間和方式、獲利情況、出租、出售“兩卡”的次數(shù)、張數(shù)以及行為人的供述等因素，同時考察行為人的辯解情況，予以判斷。
幫信罪本身屬于刑罰較輕的犯罪，但實施幫信行為還可能同時構(gòu)成其他量刑更重的犯罪。
1、詐騙罪
明知他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，與詐騙團伙之間形成較為穩(wěn)定的配合關(guān)系，長期為他人提供銀行卡或者轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)的，可構(gòu)成詐騙罪（法定最高刑：無期徒刑）。
2、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪
為網(wǎng)絡(luò)犯罪團伙轉(zhuǎn)移贓款專門進行“跑分”或者向他人出租、出售銀行卡后，在明知是贓款的情況下，又幫助轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)的，還可能構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪（法定最高刑：七年有期徒刑）。
3、妨害信用卡管理罪
在“兩卡”類幫信產(chǎn)業(yè)鏈中，存在“卡商”與“卡農(nóng)”兩類角色，“卡商”以收購、倒賣信用卡為業(yè)務(wù)，賺取差價，“卡農(nóng)”則自行或者經(jīng)組織以本人名義開辦“兩卡”。其中，“卡商”收購、倒賣銀行卡5張以上的，還可能構(gòu)成妨害信用卡管理罪（法定最高刑：十年有期徒刑）。
4、“黑吃黑”盜竊罪
有的行為人向犯罪團伙提供銀行卡接收上游網(wǎng)絡(luò)犯罪資金后，又通過掛失、補辦銀行卡的方式將卡內(nèi)錢款取出并占為己有，或者在幫忙“跑分”時私自截留部分資金，這就是幫信案件中的“黑吃黑”，“黑吃黑”不會因為對象是不義之財而變得合法，反而可能同時構(gòu)成幫信罪與盜竊罪（法定最高刑：無期徒刑），被數(shù)罪并罰。
涉嫌幫信罪，除了會觸犯法律還會有什么關(guān)聯(lián)后果？
1、刑罰后果
構(gòu)成幫信罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。也即，幫信犯罪人可能面臨的刑事處罰有：單處罰金；一至六個月拘役，并處罰金；六個月至三年有期徒刑，并處罰金。
2、附隨后果
構(gòu)成幫信罪，除“牢獄之災(zāi)”“前科烙印”與黨政處分外，其他方面也會受到不良影響：
①針對從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者關(guān)聯(lián)犯罪（例如，幫信罪）受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關(guān)規(guī)定納入信用記錄，采取限制有關(guān)銀行卡、賬戶、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。
②出境受限
針對從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動受過刑事處罰的人員，設(shè)區(qū)市級以上公安機關(guān)可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，決定自處罰完畢之日起六個月至三年以內(nèi)不準(zhǔn)出境，并通知移民管理機構(gòu)執(zhí)行。
說了這么多，你還愿意做詐騙分子的好“搭子”嗎？其實，很多幫信行為人并非一開始就有意實施犯罪行為，起初也是無意踩入了網(wǎng)絡(luò)犯罪團伙布下的陷阱，逐步淪為“工具人”，所以，如果見到下列“話術(shù)”可一定提高警惕，咱們把“防御甲”穿好，不做電詐“工具人”。
A：“用你的銀行卡跑跑分/沖業(yè)績/參與賭博/給網(wǎng)絡(luò)直播帶貨轉(zhuǎn)賬。”
B：“我的征信有問題辦不了銀行卡，借你的用用。”
C：“借你的銀行卡給我的淘寶店接收一下貨款。”
D：“不管你征信什么樣，把銀行卡給我，我都能幫忙辦理貸款。”
......
最后要強調(diào)的就是，請大家不要將自己的銀行卡、手機卡、身份證等出租、出售給他人，如果發(fā)現(xiàn)有收卡、賣卡行為的，請及時向公安機關(guān)舉報！
面對越來越多的電信詐騙和收卡陷阱，我們要保持警惕、做好防范，不要感情用事、加強反詐意識，及時下載國家反詐中心APP，守護好自己的隱私和錢袋子，更要防止因一時貪念，不慎走上犯罪的道路！
[責(zé)任編輯:石景]